Nedávno Rusko čoraz väčšej obľube sa získavajú prostredníctvom rôznych poisťovacích služiebTo je spojené predovšetkým s praktickým mechanizmom takejto služby ako poistenie. Že platí bezvýznamnú poistenie, poistné, ďalej poisťovateľ chráni sám od prístup nepriaznivých majetku účinky, okrem toho, priraďuje určité úsilie a formality na poisťovateľa.
Pohodlie' poistenia je tiež, že v niektorých prípadoch je táto služba chráni aj záujmy tretích osôb (prijímateľov).
Napríklad si kúpite auto na kliešť, a banky, ktoré udelili ste tento úver má právo na zástave toto auto. Pre ochranu finančných záujmov úverová inštitúcia vyžaduje od vás, aby ste podpísali zmluvu o poistení vozidla - KOMPLEXNÉ POISTENIE. Distribúcia"poistný produkt"bol tiež pomáhal zavedenie inštitútu povinného poistenia, a to viedlo k situácii, že poistenie spory sa stal časté.
Nepochybne, najrozšírenejší druh povinné poistenie je povinné poistenie občianskej zodpovednosti majiteľov vozidiel (CMTPL), ktoré so zavedením v platnosti Spolkový zákon Č.
-FZ vytvorené na júla, najväčší počet sporoch s poisťovňami. Mnohé poisťovne zvážiť, 'SK bude platiť náklady v plnej výške', však to nie je tak.
Drvivá väčšina"ruskej poisťovne na škode skúste odmietnuť výplatu poistných náhrad a ak na tento účel nie sú žiadne základy, rovnako ako je to možné znížiť množstvo poistné plnenie.
Ako prax ukazuje, všetko sa začína ide o posúdenie žiadosti"o poistenie platbu".
Keď stanovené obdobie skončí, a poisťovňa - neplatí, ale v príliš času nemá odmietnuť platbu.
Zároveň v reakcii na vaše zákonné požiadavky zástupcu poisťovateľa odpovede približne takto, že"Vaše vyhlásenie sa berie do úvahy a je potrebné počkať trochu a povie"hodnoverný sily majeur situácie. Čo robiť, aby poisťovateľ v tejto situácii? Ako sa vyhnúť sporom s poisťovňou? Po prvé, je nevyhnutné, nie na paniku, a detailne analyzovať situáciu. Pravidlom je, že východisko je smer, ak poisťovateľ na motiváciu a na základe ustanovení zákona nárok. Vo väčšine prípadov toto opatrenie pomáha a problém začína byť vyriešený.
